Tasa de Aum
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Mientras se esfuerza por alcanzar sus objetivos financieros y prepararse para la jubilación, puede considerar la posibilidad de recurrir a un asesor financiero. ¿Pero sabe cuánto cuesta un asesor financiero? Dependiendo del tamaño de su inversión, los asesores financieros suelen cobrar en 2021 unos honorarios fijos de entre 7.500 y 55.000 dólares, o aproximadamente el 1% de los activos gestionados por la gestión continua de la cartera. Por supuesto, las tarifas y las estructuras de compensación difieren de un asesor a otro. Esto puede dificultar la tarea de averiguar cuánto está pagando y si está recibiendo un trato justo cuando trata de encontrar un asesor financiero. Esto es lo que debe entender sobre los honorarios de los asesores financieros antes de firmar un contrato.
Los asesores pueden cobrar una de estas comisiones o una combinación de ellas. Los asesores que sólo cobran honorarios ganan dinero exclusivamente con los honorarios que pagan sus clientes. No ganan comisiones por la venta de productos o la negociación de valores en las carteras de sus clientes. Los asesores que cobran honorarios, en cambio, ganan dinero tanto de los honorarios que pagan sus clientes como de las comisiones y otras formas de compensación de terceros.
Tasas comerciales
¿Se pregunta cuánto le costará obtener un asesoramiento financiero regulado? La cantidad que pague dependerá de varias cosas, como sus necesidades específicas, el tipo de asesoramiento que necesite y la empresa que decida contratar.
Muchos asesores financieros ofrecen una reunión inicial gratuita. No se trata de un asesoramiento específico sobre su situación. Es una oportunidad para ver cómo trabajan, cuánto cobran y hacerse una idea de si se siente cómodo con ellos.
Los asesores suelen utilizar más de un tipo de tarifa. Por ejemplo, puede haber una comisión de apertura fija y luego una comisión continua basada en un porcentaje de los activos. También es importante recordar que los honorarios de asesoramiento no incluyen el coste de las inversiones subyacentes. Muchas empresas de asesoramiento utilizan también servicios como las plataformas de inversión, cuyos costes se repercuten a veces en el cliente.
Intente encontrar un sistema que le convenga. La mayoría de los asesores le ofrecerán una consulta introductoria gratuita, para que pueda hacer preguntas sobre el servicio y asegurarse de que quiere trabajar con ellos antes de seguir adelante.
Calculadora de honorarios del asesor financiero
Si está pensando en trabajar con un asesor financiero, una pregunta obvia es ¿cuánto cuesta un asesor financiero? Antes de empezar a trabajar juntos, querrá saber cuál es la tarifa típica de un asesor financiero.
Lo más habitual es que los asesores financieros cobren un porcentaje de sus inversiones, siendo lo más habitual un 3% como tarifa inicial. Por tanto, si tienes inversiones de 250.000 libras, sus honorarios serán de 7.500 libras. Por supuesto, si tiene más, pagará más.
Por el diseño y la elaboración de su plan financiero inicial, así como por la apertura de nuevas cuentas, cobramos una tarifa fija. Esta tarifa oscila entre 2.000 y 4.000 libras, dependiendo de la complejidad (para más información, consulte nuestras tarifas).
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Sobre nosotros: Frazer James Financial Advisers es un asesor financiero con sede en Clifton, Bristol. Como asesor financiero independiente, estamos en condiciones de proporcionar asesoramiento financiero independiente e imparcial. Proporcionamos asesoramiento financiero independiente, asesoramiento en materia de pensiones, asesoramiento en materia de inversiones, planificación del impuesto de sucesiones y asesoramiento en materia de seguros.
Asesor personal de Vanguard
Estimar los costes de un asesor de inversiones puede resultar tan desalentador como hacer una planificación financiera. Algunos asesores financieros cobran honorarios fijos, y otros negocian con porcentajes variables. Hay seis formas en que los asesores financieros cobran sus honorarios. Conozca cuáles son, para poder encontrar al profesional adecuado. Esta información también puede ayudarle a presupuestar un asesoramiento importante que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros.
Una de las formas más comunes en que los asesores financieros o de inversión le cobran es basándose en un porcentaje de los activos que gestionan en su nombre. Las comisiones medias pueden oscilar entre el 0,50% y el 2,0% anual. En la mayoría de los casos, cuanto más activos tenga, menor será el porcentaje de sus activos totales que le cobrarán.
A muchos inversores les gusta esta estructura. Las comisiones se retiran directamente de las cuentas. No hay que extender ningún cheque y las comisiones no tienen que salir de su presupuesto mensual. Las comisiones que se cargan en las cuentas con impuestos diferidos, como las IRA, se pagan con dólares antes de impuestos. Esto puede reducir ligeramente el saldo de su cuenta y los impuestos al retirarla. Eso las hace muy beneficiosas para quienes están en la jubilación.