Cargos de los fondos de inversión en la India
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Los fondos de inversión ofrecen una forma económica de invertir en el mercado de valores y de que sus fondos sean gestionados por profesionales. Sus inversiones en una casa de fondos o en una sociedad de gestión de activos (AMC) están sujetas a diversos gastos e impuestos que debe conocer.
A cambio de sus servicios, la casa de fondos cobra una comisión como porcentaje del valor de su inversión. Esta comisión compensa la gestión y se hace cargo de otros gastos relacionados con la inversión, como los costes administrativos, el marketing y el GST. El porcentaje de gastos varía de una sociedad anónima a otra, así como de un fondo de inversión a otro.
Estos gastos se calculan diariamente en función del total de activos gestionados (AUM) y se deducen de las participaciones del inversor. El valor liquidativo de un fondo se declara después de ajustar estos gastos.
Para garantizar que los inversores no se vean sometidos a gastos innecesariamente elevados, la Securities Exchange Board of India (SEBI) ha estipulado una estructura en forma de tablas sobre el ratio de gastos que un fondo puede cobrar anualmente (véase la tabla).
Calculadora de gastos de fondos de inversión
La principal ventaja de invertir en fondos de inversión es que se obtiene una gestión profesional y experta del dinero por parte de la casa de fondos. Por ello, cobran una comisión que se encarga de su remuneración, así como de los demás gastos relacionados con la inversión.
Donde hay un fondo de inversión, hay una Sociedad de Gestión de Activos (SGA). Y donde hay una SGA, hay un gestor de fondos. Un gestor de fondos cuenta con el apoyo de un equipo de analistas financieros y expertos en el mercado como telón de fondo. Gestionar diariamente una cantidad tan masiva, al tiempo que se intenta superar los riesgos del mercado, no es una hazaña. Se necesitan conocimientos especializados, experiencia en el sector y una buena dosis de pasión. Por lo tanto, la empresa de fondos de inversión cobra una tasa de gastos aprobada por la SEBI por sus servicios.
A veces, el coeficiente de gastos es sinónimo de gastos del fondo de inversión. Y otras veces, puede haber también otros gastos de inversión que los inversores deben pagar. El coeficiente de gastos o la comisión de los inversores individuales a la casa de fondos es lo que motiva a un gestor de activos a ofrecer rendimientos estelares. Cuanto más se entregue a los inversores, mayor será la reputación de la sociedad de gestión de activos y del gestor de fondos. Por lo tanto, la satisfacción de los inversores es su objetivo final.
Gastos de los fondos de inversión
Thomas J. Brock es CFA y CPA con más de 20 años de experiencia en diversas áreas, como la inversión, la gestión de carteras de seguros, las finanzas y la contabilidad, el asesoramiento sobre inversiones personales y planificación financiera, y la elaboración de material educativo sobre seguros de vida y rentas vitalicias.
Gestionar un fondo de inversión cuesta dinero. Algunos fondos cuestan más de operar que otros. Independientemente del coste, todos los fondos de inversión tienen una comisión denominada ratio de gastos, o a veces llamada comisión de gestión o gastos de explotación. Esta comisión se deduce del total de activos del fondo antes de determinar el precio de su acción.
Cuando compare las comisiones de los fondos, tenga en cuenta los puntos anteriores. No tiene sentido comparar la comisión de un fondo estadounidense de gran capitalización con la de un fondo internacional. No se trata de una comparación de manzanas con manzanas.
Cuando usted compra un fondo de inversión de “acciones A”, pagará una comisión al comprar las acciones. Este tipo de comisión se denomina a veces cargo de venta o “carga inicial”. En cambio, un fondo “sin carga” no tiene esa comisión inicial.
Gastos de fondos de inversión en zerodha
Home>Blog>Fondos de inversión>Cuotas y cargos en la inversión en fondos de inversión en la IndiaCuotas y cargos en la inversión en fondos de inversión en la India21 de febrero de 2022Una inversión en fondos de inversión implica una serie de cuotas y cargos. Por lo tanto, es importante que los inversores y potenciales estén bien informados de estos costes antes de invertir.
La carga de entrada es la comisión que se cobra a los inversores cuando invierten por primera vez en un fondo de inversión. Esta comisión cubre los costes de distribución que soporta la empresa de gestión de activos para promover un plan de inversión.
Cuando los inversores salen de un plan de fondos de inversión dentro de un período específico desde la fecha de compra, se les impone una carga de salida. Las sociedades de gestión de activos imponen una carga de salida a los inversores para disuadirlos de que abandonen un plan de fondos de inversión antes de tiempo. Además, esta comisión permite a las casas de fondos reducir el volumen de retiradas.
Por lo general, las casas de fondos cobran una carga de salida de alrededor del 1% sobre el valor de los reembolsos. Es habitual que las casas de fondos cobren una carga de salida si el inversor reembolsa las participaciones en el plazo de un año. En cambio, no se cobra ninguna carga de salida después de un año de inversión en el mismo plan.