Cómo se recibe el dinero de la herencia
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El proceso de sucesión (herencia) puede ser confuso e intimidante, especialmente si nunca ha pasado por él. A menos que sea un abogado o un planificador financiero, probablemente pasará por el proceso de sucesión sólo una o dos veces en su vida, y esa experiencia limitada definitivamente no lo convierte en un experto.
Por eso es tan importante trabajar con un experto en sucesiones y obtener respuesta a sus preguntas. Es probable que tenga muchas preguntas a medida que avanza en el proceso de sucesión, incluido el tiempo que podría tener que esperar para recibir su herencia. ¿Cuánto tiempo puede esperar una vez que se haya completado el proceso de sucesión, y qué puede esperar durante este tiempo?
Muchas personas dan por sentado que los fondos de una herencia estarán disponibles inmediatamente. Algunos incluso toman sus decisiones financieras basándose en esa suposición. El individuo que se entera de una herencia puede salir a comprar un coche o empezar a comprar una casa, asumiendo que el dinero será pronto suyo.
¿Cómo se recibe el dinero de la herencia?
Cuando alguien fallece, sus beneficiarios pueden esperar recibir su herencia. Sin embargo, primero hay que administrar la herencia del fallecido de acuerdo con la ley. Sólo una vez que se ha hecho esto se pueden distribuir los bienes.
Para empezar, los albaceas o administradores tienen que determinar el valor de los bienes y el alcance de los pasivos. Esto puede ser bastante difícil cuando el fallecido todavía operaba como comerciante no incorporado o dentro de una sociedad. Habrá que completar la contabilidad de la empresa para calcular el valor real de la misma. Hay que entender las obligaciones del impuesto sobre la renta o los pagos en exceso, lo que puede suponer una larga correspondencia con el HMRC. A veces los activos están situados en una jurisdicción extranjera y, si hay restricciones de viaje, puede ser muy difícil verificar lo que se posee en el extranjero.
A continuación, hay que determinar los derechos de los beneficiarios. Se puede pensar que si hay un testamento, esto está claro. Sin embargo, hay que comprobar la validez del testamento, sobre todo para ver si ha sido revocado por un matrimonio posterior o por un testamento o codicilo posterior. Si se administra una herencia por intestazgo, cuando en realidad existe un testamento y aparece años después, hay consecuencias muy desagradables para quienes han recibido prestaciones que no estaban destinadas a ellos.
¿Cuánto tiempo se tarda en recibir la herencia de un fideicomiso?
El proceso de sucesión (herencia) puede ser confuso e intimidante, especialmente si nunca ha pasado por él. A menos que sea un abogado o un planificador financiero, probablemente pasará por el proceso de sucesión sólo una o dos veces en su vida, y esa experiencia limitada definitivamente no lo convierte en un experto.
Por eso es tan importante trabajar con un experto en sucesiones y obtener respuesta a sus preguntas. Es probable que tenga muchas preguntas a medida que avanza en el proceso de sucesión, incluido el tiempo que podría tener que esperar para recibir su herencia. ¿Cuánto tiempo puede esperar una vez que se haya completado el proceso de sucesión, y qué puede esperar durante este tiempo?
Muchas personas dan por sentado que los fondos de una herencia estarán disponibles inmediatamente. Algunos incluso toman sus decisiones financieras basándose en esa suposición. El individuo que se entera de una herencia puede salir a comprar un coche o empezar a comprar una casa, asumiendo que el dinero será pronto suyo.
¿Qué es la sucesión?
Julie Garber es una experta en planificación patrimonial e impuestos con más de 25 años de experiencia como abogada y agente fiduciario. Es vicepresidenta de BMO Harris Wealth management y CFP. Julie ha sido citada en The New York Times, el New York Post, Consumer Reports, Insurance News Net Magazine y muchas otras publicaciones.
Thomas J Catalano es un CFP y asesor de inversiones registrado en el estado de Carolina del Sur, donde lanzó su propia empresa de asesoramiento financiero en 2018. La experiencia de Thomas le da experiencia en una variedad de áreas que incluyen inversiones, jubilación, seguros y planificación financiera.
Vikki Velásquez es una editora e investigadora independiente con un título en Estudios de Género. Anteriormente, realizó una investigación en profundidad sobre cuestiones sociales y económicas como la vivienda, la educación, la desigualdad de la riqueza y el legado histórico de Richmond VA, así como su interseccionalidad, mientras trabajaba para una organización sin ánimo de lucro de liderazgo comunitario. Vikki aprovecha su experiencia en organizaciones sin ánimo de lucro para mejorar la calidad y la precisión del contenido de Dotdash.