Tasa de asesoramiento
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Antes de elegir un asesor financiero hay que recordar una cosa importante. Asegúrese de que la persona con la que trate esté regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), que trabaja para proteger a los consumidores de los daños que puede causar la mala conducta en el sector de los servicios financieros.
Un asesor financiero puede ayudarle a sacar el máximo partido a sus finanzas aconsejándole sobre los productos adecuados para sus necesidades. Hay una serie de empresas que conocen específicamente los matices de la vida de los servicios. Los miembros de organizaciones como el Services Insurance and Investment Advisory Panel (SIIAP) pueden demostrar conocimientos especializados y experiencia en la prestación de asesoramiento financiero y demostrar que tienen los conocimientos, la experiencia y la capacidad para servir a los clientes de las Fuerzas Armadas de manera eficaz.
Calculadora de honorarios del asesor financiero
En el mundo financiero, los asesores y planificadores son compensados de dos maneras básicas: ganando honorarios fijos o ganando comisiones. Los asesores financieros que sólo cobran honorarios reciben una tarifa fija por los servicios que prestan, en lugar de percibir una comisión por los productos que venden o comercializan.
¿Debería trabajar con un asesor financiero de pago? Hay muchos beneficios para alguien que es compensado únicamente por lo que cobra directamente a los clientes y no por las comisiones ganadas por la venta de productos financieros o transacciones financieras. Sin embargo, también hay inconvenientes. Repasemos.
Ha habido cierto debate sobre cómo debe definirse la remuneración “sólo por honorarios”, principalmente si debe incluirse o no el segundo grupo, el de los que cobran en función de los activos. Sin embargo, en general, la mayoría está de acuerdo en que “fee-only” se refiere al pago de comisiones fijas, planas, por hora o basadas en porcentajes.
Una de las principales ventajas de elegir un asesor con honorarios es la ausencia del conflicto de intereses inherente que puede surgir cuando una parte importante de los ingresos del asesor proviene de la venta de productos financieros. La preocupación que debe tener como cliente potencial es saber si el asesor recomienda una determinada inversión porque mejora sus resultados y si los productos recomendados son realmente los que más le interesan.
Calculadora de tarifas de asesoramiento
¿Se pregunta cuánto le costará obtener un asesoramiento financiero regulado? La cantidad que pague dependerá de varios factores, como sus necesidades específicas, el tipo de asesoramiento que necesite y la empresa que decida contratar.
Muchos asesores financieros ofrecen una reunión inicial gratuita. No se trata de un asesoramiento específico sobre su situación. Es una oportunidad para ver cómo trabajan, cuánto cobran y hacerse una idea de si se siente cómodo con ellos.
Los asesores suelen utilizar más de un tipo de tarifa. Por ejemplo, puede haber una comisión de apertura fija y luego una comisión continua basada en el porcentaje de los activos. También es importante recordar que los honorarios de asesoramiento no incluyen el coste de las inversiones subyacentes. Muchas empresas de asesoramiento utilizan también servicios como las plataformas de inversión, cuyos costes se repercuten a veces en el cliente.
Intente encontrar un sistema que le convenga. La mayoría de los asesores le ofrecerán una consulta introductoria gratuita, para que pueda hacer preguntas sobre el servicio y asegurarse de que quiere trabajar con ellos antes de seguir adelante.
Honorarios de los asesores de inversión
En el mundo financiero, los asesores y planificadores son compensados de dos maneras básicas: ganando honorarios fijos o ganando comisiones. Los asesores financieros que sólo cobran honorarios reciben una tarifa fija por los servicios que prestan, en lugar de cobrar una comisión por los productos que venden o comercializan.
¿Debería trabajar con un asesor financiero de pago? Hay muchos beneficios para alguien que es compensado únicamente por lo que cobra directamente a los clientes y no por las comisiones ganadas por la venta de productos financieros o transacciones financieras. Sin embargo, también existen inconvenientes. Repasemos.
Ha habido cierto debate sobre cómo debe definirse la remuneración “sólo por honorarios”, principalmente si debe incluirse o no el segundo grupo, el de los que cobran en función de los activos. Sin embargo, en general, la mayoría está de acuerdo en que “fee-only” se refiere al pago de comisiones fijas, planas, por hora o basadas en porcentajes.
Una de las principales ventajas de elegir un asesor con honorarios es la ausencia del conflicto de intereses inherente que puede surgir cuando una parte importante de los ingresos del asesor proviene de la venta de productos financieros. La preocupación que debe tener como cliente potencial es saber si el asesor recomienda una determinada inversión porque mejora sus resultados y si los productos recomendados son realmente los que más le interesan.